近日，中國人民銀行海南省分行發(fā)布了《海南自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)管理辦法》，依據(jù)《海南自由貿(mào)易港、橫琴粵澳深度合作區(qū)資金“電子圍網(wǎng)”建設(shè)方案》（銀發(fā)〔2023〕119號）的要求，制定了此《辦法》。
具體而言，通過“一線放開”，實現(xiàn)企業(yè)與境外貿(mào)易投資更加自由便利。構(gòu)建能夠與普通賬戶相隔離的賬戶體系（即多功能自由貿(mào)易賬戶），對賬戶內(nèi)的資金與境外匯劃實施更加開放的跨境資金流動管理政策（即“一線放開”）。
《辦法》明確，在滿足“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”監(jiān)管要求的前提下，除證券投資和境內(nèi)居民個人業(yè)務(wù)外，其他資金可依法自由劃轉(zhuǎn)，免除前置業(yè)務(wù)登記、備案或開立專戶等管理要求，進一步便利企業(yè)貿(mào)易和投融資資金使用。
《辦法》設(shè)計了有效的跨境資金流動風險隔離和防控措施，把住風險底線。
在跨境資金流動方面，《辦法》表示，對資金在多功能自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)之間劃轉(zhuǎn)按照“視同跨境、有限滲透”原則進行管理，守好跨境資金流動的安全底線。
《辦法》進一步提出，一是對多功能自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)資金的劃轉(zhuǎn)視同跨境進行管理。二是對參與多功能自由貿(mào)易賬戶的企業(yè)提出資質(zhì)要求，要求企業(yè)對外貿(mào)易投資有真實業(yè)務(wù)需求。三是對企業(yè)在多功能自由貿(mào)易賬戶和境內(nèi)同名賬戶之間劃轉(zhuǎn)自有資金實行宏觀審慎管理，可根據(jù)形勢適時做好逆周期調(diào)節(jié)。四是加強監(jiān)測預(yù)警，強化事中事后監(jiān)管。
政策原文：
中國人民銀行海南省分行關(guān)于印發(fā)《海南自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)管理辦法》的通知
根據(jù)《海南自由貿(mào)易港、橫琴粵澳深度合作區(qū)資金“電子圍網(wǎng)”建設(shè)方案》（銀發(fā)〔2023〕119號）的要求，我行制定了《海南自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下，請遵照執(zhí)行。
一、海南省銀行機構(gòu)應(yīng)按照《管理辦法》要求，制定海南自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶管理制度，并按照審慎合格相關(guān)要求開展自評估工作。自評估合格后，可向我行遞交自評估報告并提出系統(tǒng)接入的書面申請。
二、擬開展多功能自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)的銀行機構(gòu)要按照人民銀行的相關(guān)要求，完成業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)工作。經(jīng)我行評估賬戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)合格的海南省內(nèi)銀行機構(gòu)，可提供多功能自由貿(mào)易賬戶相關(guān)金融服務(wù)。
三、海南省銀行機構(gòu)應(yīng)嚴格按照《管理辦法》辦理海南自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)。
四、海南省銀行機構(gòu)開展多功能自由貿(mào)易賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟，統(tǒng)籌發(fā)展與安全，加強資金流動風險監(jiān)測和防控，制定好風險預(yù)案，守好安全底線；發(fā)現(xiàn)異常交易應(yīng)及時向人民銀行海南省分行、國家外匯管理局海南省分局報告。
附件：海南自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)管理辦法.doc
海南自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)管理辦法
第一條?為貫徹落實《中華人民共和國海南自由貿(mào)易港法》《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》，構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系，有序推進海南自由貿(mào)易港跨境資金高水平自由便利流動，根據(jù)《中國人民銀行 國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<海南自由貿(mào)易港、橫琴粵澳深度合作區(qū)“電子圍網(wǎng)”建設(shè)方案>的通知》（銀發(fā)〔2023〕119號）有關(guān)要求，制定本辦法。
第二條?海南自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)開展多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)適用本辦法。
第三條?海南自由貿(mào)易港內(nèi)多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)是指自由貿(mào)易港銀行機構(gòu)適應(yīng)高水平貿(mào)易投資自由化便利化需要，以現(xiàn)有自由貿(mào)易賬戶為基礎(chǔ)，通過改造優(yōu)化建立多功能自由貿(mào)易賬戶，為符合條件的經(jīng)營主體提供跨境資金結(jié)算、匯兌、投融資等相關(guān)金融服務(wù)。
多功能自由貿(mào)易賬戶是指銀行機構(gòu)根據(jù)客戶需要提供多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶。
自由貿(mào)易港內(nèi)機構(gòu)是指在海南自由貿(mào)易港內(nèi)依法登記成立的企業(yè)（包括法人和非法人），以及在海南自由貿(mào)易港內(nèi)依法成立的事業(yè)單位、社會團體或其他組織。
境外機構(gòu)是指在境外（含香港、澳門、臺灣地區(qū)）合法注冊成立的法人和其他組織。
境外個人是指持有境外（含香港、澳門、臺灣地區(qū)）身份證件的自然人。
第四條 多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)遵循“一線放開、二線按照跨境管理、同名賬戶跨二線有限滲透”原則。中國人民銀行海南省分行對“跨二線”資金流動實施可調(diào)節(jié)的宏觀審慎管理。
自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)按“了解客戶、了解業(yè)務(wù)以及盡職調(diào)查”展業(yè)三原則要求，對賬戶資金流動進行相應(yīng)的審核。對于開立多功能自由貿(mào)易賬戶的客戶，自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)落實反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下簡稱“三反”）要求。
第五條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)在自由貿(mào)易港分賬核算單元中為符合條件的經(jīng)營主體開立多功能自由貿(mào)易賬戶，賬號前綴標識分別為“EFE”、“EFN”、“EFF”、“EFU”。
第六條 EFE賬戶適用對象為自由貿(mào)易港內(nèi)機構(gòu)，并滿足下列條件：
（一）在海南自由貿(mào)易港注冊成立半年以上（含）；
（二）未被列入跨境人民幣業(yè)務(wù)重點監(jiān)管名單，貨物貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄等級未被列為B類或C類；
（四）未被列入反洗錢高風險、關(guān)注名單；
初期開立EFE賬戶的自由貿(mào)易港內(nèi)機構(gòu)原則上限于確有對外貿(mào)易投資真實業(yè)務(wù)需求的優(yōu)質(zhì)企業(yè)（國家宏觀調(diào)控重點行業(yè)企業(yè)除外）。未來結(jié)合業(yè)務(wù)開展情況，在風險可控的前提下逐步擴大范圍。
對于自由貿(mào)易港內(nèi)注冊機構(gòu)的母公司（集團公司）注冊成立1年（含）以上，合規(guī)經(jīng)營且經(jīng)營情況穩(wěn)定，或自身經(jīng)營范圍符合自由貿(mào)易港產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向的，開戶條件可以適當放寬。
第七條 EFN賬戶適用對象為境外機構(gòu)，并滿足下列條件：
（一）境外（含香港、澳門、臺灣地區(qū)）合法注冊成立年限滿一年（含）的機構(gòu)；
（二）符合“三反”監(jiān)管要求、國際慣例和銀行相關(guān)規(guī)定；
對于中資“走出去”企業(yè)或“一帶一路”項目相關(guān)境外企業(yè)的注冊年限要求可適當放寬。
第八條 EFF賬戶適用對象為境外個人，并滿足下列條件：
（一）在海南自由貿(mào)易港內(nèi)學(xué)習、就業(yè)、生活的境外個人（含香港、澳門、臺灣地區(qū)）或符合海南自由貿(mào)易港外籍人才政策的境外（含香港、澳門、臺灣地區(qū)）高端人才和緊缺人才；
（二）未被列入聯(lián)合國安理會制裁決議名單。
第九條 EFU賬戶適用對象為境外金融機構(gòu)和其他具備分賬核算條件的境內(nèi)金融機構(gòu)。
第十條?開展多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)的自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)承擔賬戶合法合規(guī)主體責任，建立和完善多功能自由貿(mào)易賬戶管理制度，制定賬戶開立操作流程；除本辦法規(guī)定外，嚴格落實《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕5號）、《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法〉的通知》（銀發(fā)〔2010〕249號）等管理要求。
第十一條 開展多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)的自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)遵循展業(yè)原則，認真審核開戶資料合法合規(guī)性、真實性和完整性，合理、審慎評估客戶及其業(yè)務(wù)存在的風險，并根據(jù)客戶風險等級采取相應(yīng)風險管理措施；對來自洗錢和恐怖融資高風險國家或地區(qū)的境外機構(gòu)、個人應(yīng)強化盡職調(diào)查措施。
第十二條 本辦法實施前自由貿(mào)易港內(nèi)機構(gòu)已開立自由貿(mào)易賬戶的，如滿足上述第六條的相關(guān)要求，自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)可根據(jù)客戶需求開立多功能自由貿(mào)易賬戶，原自由貿(mào)易賬戶不再保留，并確保相關(guān)工作的有序銜接。已開立多功能自由貿(mào)易賬戶的自由貿(mào)易港內(nèi)機構(gòu)，不得再開立自由貿(mào)易賬戶。
第十三條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)按年度對多功能自由貿(mào)易賬戶開戶主體的資質(zhì)和業(yè)務(wù)實需開展動態(tài)審核、風險監(jiān)測及防范工作，并依據(jù)審核結(jié)果對多功能自由貿(mào)易賬戶的資金交易額度、審核頻次等實行差別化管理。
自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)已開立的多功能自由貿(mào)易賬戶不再符合開戶條件的，應(yīng)通知相關(guān)主體自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)；相關(guān)主體未提出撤銷申請的，銀行機構(gòu)可以根據(jù)銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)規(guī)定或協(xié)議約定采取控制賬戶交易、銷戶等措施。
第十四條?自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶原則上不得辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
第十五條?資金在多功能自由貿(mào)易賬戶與境外賬戶、OSA賬戶、NRA賬戶之間以及多功能自由貿(mào)易賬戶之間可依法“跨一線”自由劃轉(zhuǎn)。多功能自由貿(mào)易賬戶開戶行憑客戶收付款指令或匯入?yún)R款業(yè)務(wù)的銀行間電文辦理。收付款指令應(yīng)如實反映交易背景關(guān)鍵信息。
通過EFE賬戶開展證券投資以外的資本項下跨境業(yè)務(wù)，不受投注差外債、全口徑跨境融資、境外放款相關(guān)額度和審批限制，無需到外匯管理部門開展前置業(yè)務(wù)登記、備案或開立專戶等。其中，涉及境外投資的，銀行應(yīng)定期通過事中事后抽查等方式，核查企業(yè)是否按規(guī)定履行境外投資項目核準備案手續(xù)；發(fā)現(xiàn)異常交易或違法違規(guī)行為的，及時向中國人民銀行海南省分行報告。
中國人民銀行海南省分行可根據(jù)風險審慎管理需要，要求銀行機構(gòu)在多功能自由貿(mào)易賬戶中對特定業(yè)務(wù)開立專用子賬戶實施管理。
第十六條 EFN賬戶與境內(nèi)居民人民幣銀行結(jié)算賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)視同跨境交易管理，應(yīng)使用人民幣。
第十七條 EFE賬戶與境內(nèi)居民非同名人民幣銀行結(jié)算賬戶之間的劃轉(zhuǎn)僅限于海關(guān)視同進出口管理的貨物貿(mào)易相關(guān)資金結(jié)算，應(yīng)使用人民幣。自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)可根據(jù)客戶風險情況，適當簡化相關(guān)辦理流程。
除上述交易以及中國人民銀行海南省分行規(guī)定的其他資金劃轉(zhuǎn)外，自由貿(mào)易港內(nèi)機構(gòu)與境內(nèi)自由貿(mào)易港外機構(gòu)、個人之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)通過境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶進行，不得通過EFE賬戶劃轉(zhuǎn)。
第十八條 EFE賬戶與境內(nèi)同名人民幣銀行結(jié)算賬戶之間按照“負面清單+額度管理”原則實行有限“滲透”，滿足自由貿(mào)易港內(nèi)居民的資金使用需求。同名“滲透”應(yīng)使用人民幣，不得用于負面清單內(nèi)用途，且要求兩個賬戶均應(yīng)在自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)開立。在遵循以下要求的情形下，憑收付款指令辦理。
（一）同名“滲透”資金參照負面清單管理：不得直接或間接用于經(jīng)營范圍之外或國家法律法規(guī)禁止的支出；除另有規(guī)定外，不得直接或間接用于證券投資或其他投資理財（風險評級不高于二級的理財產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款除外）；除經(jīng)營范圍中有明確許可的情形外，不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款；不得用于建設(shè)、購買非自用房地產(chǎn)。
（二）同名劃轉(zhuǎn)有限“滲透”額度實行雙向規(guī)模管理：
企業(yè)主體同名劃轉(zhuǎn)凈流入額度上限=該企業(yè)上一年度所有者權(quán)益×宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)×流入杠桿率。
企業(yè)主體同名劃轉(zhuǎn)凈流出額度上限=該企業(yè)上一年度所有者權(quán)益×宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)×流出杠桿率。
宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)暫定為1，流入杠桿率暫定為1，流出杠桿率暫定為1。
中國人民銀行海南省分行根據(jù)宏觀形勢變化，按程序?qū)暧^審慎調(diào)節(jié)參數(shù)和杠桿率進行調(diào)整，并加強對相關(guān)大額、高頻資金流動的監(jiān)測和管理。銀行機構(gòu)和企業(yè)主體應(yīng)做好額度控制和資金用途管理，確保任一時點凈流入（出）額不超過上限。
第十九條 EFF賬戶可為境外個人提供薪酬匯劃、就醫(yī)、旅游等工作生活方面及前置部門同意的其他方面資金結(jié)算便利服務(wù)，EFF賬戶與境外賬戶、自由貿(mào)易港內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶之間關(guān)于上述用途的資金劃轉(zhuǎn)憑收付款指令即可辦理。EFF賬戶與自由貿(mào)易港內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)使用人民幣。
第二十條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)因向多功能自由貿(mào)易賬戶提供兌換服務(wù)而產(chǎn)生的本外幣頭寸應(yīng)在分賬核算單元之間或境外平盤，由銀行總行或委托其分支機構(gòu)按照離岸市場價格開展相關(guān)業(yè)務(wù)。
自由貿(mào)易港銀行分支機構(gòu)如具備必要的國際業(yè)務(wù)經(jīng)營能力，可在獲得總行授權(quán)并符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，通過EFU賬戶直接與境外離岸市場開展對外拆借和平盤。銀行機構(gòu)應(yīng)加強事中事后管理，有效控制風險，發(fā)現(xiàn)異常交易及時向中國人民銀行海南省分行報告。
第二十一條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算單元自行辦理本外幣頭寸平盤及同業(yè)拆借等自營業(yè)務(wù)的，可以通過內(nèi)部聯(lián)行往來的方式在其境內(nèi)法人機構(gòu)開立人民幣清算專用賬戶，用于系統(tǒng)內(nèi)及跨系統(tǒng)清算。
第二十二條?中國人民銀行海南省分行指導(dǎo)自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)以風險為本，有效識別、評估、監(jiān)測和控制多功能自由貿(mào)易賬戶的洗錢和恐怖融資風險，按照風險可控原則建立相應(yīng)的風險管理措施。
自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)辦理分賬核算業(yè)務(wù)應(yīng)認真落實“三反”相關(guān)規(guī)定，切實履行必要的審核及報告職責。發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑多功能自由貿(mào)易賬戶的客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)按要求提交可疑交易報告。
第二十三條?自由貿(mào)易港內(nèi)所有符合條件的銀行機構(gòu)均可申請參與自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)。銀行機構(gòu)應(yīng)建立多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部制度、風險防控機制和系統(tǒng)，符合中國人民銀行海南省分行相關(guān)要求，可開展自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)。
第二十四條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)結(jié)合實際，建立健全多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)的各項內(nèi)部管理制度，明確展業(yè)規(guī)范和職責分工，對多功能自由貿(mào)易賬戶相關(guān)的后臺資金處理方式作出合理安排，做到外來外用、自求平衡。
第二十五條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)對多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)，建立相關(guān)風險控制和應(yīng)急預(yù)案制度，落實風險識別機制，防范跨境資金流動風險。
第二十六條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)按本辦法要求，完善相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，確保多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定。
第二十七條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)在提交申請前，開展多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)自評估工作，內(nèi)容包括但不限于以下方面：
（一）內(nèi)部授權(quán)管理情況，如需依托EFU開展同業(yè)或自營業(yè)務(wù)，應(yīng)明確相關(guān)授權(quán)安排；
（二）分賬核算科目設(shè)置、賬務(wù)處理等財務(wù)會計核算制度；
（三）分賬核算業(yè)務(wù)的財資管理及跨境資金風險管理制度；
（四）分賬核算中各項業(yè)務(wù)的處理流程；
（七）內(nèi)部應(yīng)急預(yù)案措施（包括流動性、突發(fā)事件等）；
（九）中國人民銀行海南省分行要求的其他相關(guān)材料。
第二十八條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)在完成各項準備工作后，可向中國人民銀行海南省分行提交正式的書面材料，申請接入中國人民銀行相關(guān)系統(tǒng)，材料包括但不限于：
（三）分賬核算業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)部管理和風險控制制度；
（五）中國人民銀行海南省分行要求的其他相關(guān)材料。
第二十九條?中國人民銀行海南省分行建立自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)風險審慎合格評估工作機制，對首次申請接入自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)的銀行機構(gòu)開展評估，后續(xù)依據(jù)業(yè)務(wù)開展情況不定期開展評估。
第三十條?自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)加強事中監(jiān)測和事后核查。對于收付款指令與實際用途不符的，銀行機構(gòu)可視情況對其采取相應(yīng)風險控制措施，并向中國人民銀行海南省分行報送核查報告。
第三十一條?中國人民銀行海南省分行根據(jù)中國人民銀行的授權(quán)，對自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)開展的分賬核算業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。
第三十二條?中國人民銀行海南省分行、國家外匯管理局海南省分局對自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)，建立本外幣監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制，制定相應(yīng)的風險管理預(yù)案；通過系統(tǒng)采集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，結(jié)合外匯管理相關(guān)信息，建立非現(xiàn)場監(jiān)測指標體系。
第三十三條?多功能自由貿(mào)易賬戶各類主體均應(yīng)按照現(xiàn)行國際收支統(tǒng)計制度要求進行申報。自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)按中國人民銀行、國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定，向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS）、自由貿(mào)易賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)（FTZMIS）和“數(shù)字外管”平臺報送多功能自由貿(mào)易賬戶資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。
第三十四條?中國人民銀行海南省分行對自由貿(mào)易港分賬核算業(yè)務(wù)進行日常監(jiān)測和管理，負責開展非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查工作；對于非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的可疑問題，向自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)發(fā)出核查通知。自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)積極配合，及時核查并報告。
第三十五條?中國人民銀行海南省分行建立異?？缇迟Y金流動預(yù)警機制，根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測情況及風險等級向自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)發(fā)出風險提示。自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)應(yīng)配合中國人民銀行海南省分行采取相關(guān)應(yīng)對措施。
第三十六條?中國人民銀行海南省分行對自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶的異常跨境資金流動實施宏觀審慎管理，必要時提出調(diào)整宏觀審慎調(diào)節(jié)系數(shù)、流入（出）杠桿率等建議，報中國人民銀行同意后實施；根據(jù)宏觀審慎管理的需要，必要時對銀行機構(gòu)開展的自由貿(mào)易港多功能自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)范圍進行調(diào)整。
第三十七條?對于自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)、開戶主體出現(xiàn)重大風險事件、嚴重違法違規(guī)行為或不配合人民銀行開展宏觀審慎管理及風險防范工作的，中國人民銀行海南省分行、國家外匯管理局海南省分局根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)，對自由貿(mào)易港內(nèi)銀行機構(gòu)、開戶主體及相關(guān)責任人追究責任。?
第三十八條 除需遵循本辦法規(guī)定外，其他未盡事宜參照自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行或由中國人民銀行海南省分行根據(jù)中國人民銀行授權(quán)，另行制定操作指引。
第三十九條 本辦法由中國人民銀行海南省分行負責解釋。
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多功能自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)管理辦法
